三农资本非吸案开庭:非法吸储20.8亿 近2万受害人血本无归

热门资讯新闻 / 来源:金融虎 发布日期:2021-04-07 22:12:46 热度:3C
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曾宣称受e租宝事件爆发出现兑付危机而轰然倒塌的安徽最大P2P网贷平台“三农资本”涉嫌非法吸存案于昨日在合肥包河区法院公开审理,22名被告人同堂受审。

金融虎讯 5月24日消息,曾宣称受e租宝事件爆发出现兑付危机而轰然倒塌的安徽最大P2P网贷平台“三农资本”涉嫌非法吸存案于昨日在合肥包河区法院公开审理,22名被告人同堂受审,由于案情较为复杂,该案未当庭宣判,但案情真相已被揭开。根据检方指控,“三农资本”案上线不到一年,以高额利息相诱,非法吸收公众存款20多亿,截至案发时集资款未兑付金额达6.3亿余元,受害投资人近2万人。
 
近2万受害投资人6.3亿余元未兑付
 
22名被告人被控非法吸收公众存款
 
据安徽商报等多家当地媒体报道,检方指控,2014年4月30日,陈某注册成立安徽金实资产管理有限公司。2014年12月,陈某和范某筹划,以金实公司名义筹建“三农资本”平台,通过该平台经营P2P网贷业务,为其二人名下或实际控制的企业融资。
 
2015年1月15日,“三农资本”P2P网贷平台正式上线,通过网络、发传单、打电话、熟人介绍等途径联系客户,对外宣传平台获得安徽太平洋产业投资基金管理有限公司(陈某控制公司、无实际经营)战略风投,由上海汇付天下实行第三方资金托管。该平台还宣称以风险保障金实时垫付,预期年化收益率在9%至19.9%,承诺保证投资人本息100%安全。同期,陈某以其和范某某实际控制的企业、近亲属、朋友、公司员工作为借款人在“三农资本”平台发布虚假标的进行融资。
 
2015年5月,为扩大融资规模,范某、陈某决定在“三农资本”经营A2P业务(互联网金融 融资租赁)。二人先后于2015年2月16日、6月24日通过代办公司,成立了德善(上海)融资租赁有限公司、协源(上海)融资租赁有限公司,并分别实际控制这两家公司。通过上述两家融资租赁公司,与其二人实际控制的安徽良夫良品工贸有限公司、巢湖市大桥钉业制造有限公司、巢湖市金桥焊接材料有限公司、滁州荣昌棉业工贸有限公司签订虚假融资租赁合同,在“三农资本”平台上以债权转让的形式发标。
 
当投资人了解平台上的项目,由金实公司组织到上述借款公司考察,有投资意向即在平台上注册、开户,并关联“汇付天下”开办的个人账户,投资款通过快捷支付、网银支付、pos机转账至汇付天下账户,根据个人意愿进行购标完成投资。随后,金实公司将融资资金转入与陈某、范某控制公司有关的银行卡和账户中,所有资金均由陈风决定支取。
 
2015年9月起,陈某为进一步扩张其业务范围和规模,先后在江苏、广东、山东、浙江等全国多个省市开设了近百家分支机构,利用数千名业务员同时发展线下融资业务。为实现“三农资本”网贷平台大规模顺利融资,陈某任命项某、费某、白某担任金实公司副总经理,还有17名被告人为各部门、区域负责人。这些被告人在金实公司所在部门相互配合,各自发挥作用,积极参与协助金实公司进行非法集资活动。
 
令人惊叹的是,该平台上线仅仅1年的时间,非法吸存资金就达20多亿元,涉及投资人达6.6万人。检方查明,安徽金实公司“三农资本”平台自2015年1月上线至2015年12月被查封,陈某等人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,采用借新还旧方式,非法吸收公众资金总人数66343人,累计20.8亿余元,已偿付投资人本息14.6亿余元。至案发,集资款未兑付被害人共19838人,共计6.3亿余元。
 
检方认为,陈某、范某某未经金融主管部门批准,非法吸收公众存款20.8亿余元;项某某等20人明知陈某、范某某进行非法活动,积极参与、协助,任职主要部门领导职务,严重扰乱了国家金融秩序,均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。此外,被告人张某明知陈某、项某涉嫌犯罪,仍为其提供隐藏处所,帮助逃匿,应当以窝藏罪追究刑事责任。
 
曾发公告称因e租宝事件影响暂停运营
 
曾获中国互联网金融行业百强企业称号
 
据了解,《2015年安徽互联网金融发展报告》统计数据显示,“三农资本”交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。该案件的发酵要追溯到2015年12月23日。当日,三农资本在公司官网发布了关于暂停新业务的公告,称受e租宝事件余波影响,市场波动恐慌,投资人大量的申请赎回自己的投资款,企业已经动用了实缴注册1个亿的资本进行相关投资人申请赎回的请求,其决定暂停新业务,且声称相关投资人的本金安全将随后根据借款企业的实际回款尽快进行兑付。随后,合肥警方即介入了调查。

 
2015年12月24日,“三农资本”紧急应对小组还发布了《直面挤兑坚决不跑路对客户资金负责到底的公告》,称针对大面积的赎回,“我们一直在积极应对,再次重申我们坚决不跑路、不逃避!”“三农资本”表示,2000万元风险保障金分文未动。

 
2015年12月26日,平台紧急应对小组再次在官网发布信息,称近日有好事分子传播谣言煽动用户,故发文进行辟谣。紧急应对小组表示,平台投资人、法人、CEO、高管都已去自首并接受调查,目的在于表明,“我们是负责任的平台”。在隔天的公告中,“三农资本”要求各分公司负责人上报企业邮箱,将采取按批次、按比例安排企业回款后赎回,以债权转让的形式赎回部分客户回款等措施。之后,“三农资本”还会开通使用红包的债权转让等功能,为用户最大限度减少损失。
 
需要指出的是,三农资本在上述公告中同时也以颇具“威胁性”的口吻提及“目前最重要的是防止事态进一步扩大化,一旦账户冻结投资人想赎回都难了,只有进入漫长的等待!”。亦有投资者对媒体表示,三农资本的这种“软硬兼施”手段更加具有误导性,使人不明就里、放松了警惕性,没有在危机爆发前的最后时刻“落袋为安”,这也导致部分投资者最终蒙受了巨大损失。
 
2016年2月16日,据无界新闻报道指出,这家在2015年12月底就有多名公司内部人士被警方刑拘的P2P平台,近日已被合肥警方正式刑事立案调查,其中公司的8名高管已因涉嫌非法吸收公众存款罪被合肥检察机关批准逮捕。
 
从吸金速度上来看,该平台2015年1月开始上线运营,随后规模迅速扩张:2015年7月累计成交突破2亿元,8月19日达到3亿元,8月31日达到5亿元,10月14日达到10亿元,11月12日达到15亿元,12月10日突破20亿元大关。在11月12日到12月10日这不足1个月时间中,就有多达5亿元资金投入到三农资本平台当中。
 
值得一提的是,在三农资本出现兑付问题之前不久,其刚刚宣布完成了5000万元的B轮融资。关于其由太平洋基金投资的A轮3000万元一事,当时就有网友指出,太平洋基金最初的股东就包括安徽金实资产管理有限公司(三农资本),这是“自己风投给自己”。

 
2016年03月18日,据央广网报道,“三农资本”网贷平台非法集资案警方已抓获涉案主要犯罪嫌疑人范某某和陈某父子等公司涉案人员22人,其中经检察机关批准,依法对陈某等10名主要犯罪嫌疑人执行逮捕,对另外12名公司涉案人员依法取保候审。警方同时冻结、查封了金实公司及犯罪嫌疑人名下银行账户、房产、车辆、土地、厂房等资产。经公安机关调查发现,“三农资本”投资参与人遍布全国30个省、市、自治区,累计非法吸收金额高达20多亿元。
 
媒体曾披露,安徽金实公司注册的法人代表为林峰,但是其实际控制人是50岁的范某某和29岁的陈某,且两人是父子关系,在涉足P2P金融领域之前,在巢湖市早已经营实体企业多年。此外,在被批捕的8名高管中,陈某、项某某和林某都是85后,均为巢湖本地人,彼此是多年的同学关系。


 
当时,有媒体报道还曾指出,让人难以置信的是,就是这样的一家公司,它号称——“通过由工信部、商务部、发改委、国资委四部联合中国电子商务协会共同组建的专家委员会评议”,荣获 “中国互联网诚信示范企业”称号以及“中国互联网金融行业百强企业”称号。此外,三农资本还先后与池州市青阳国有担保机构、阳光保险、中信银行合肥分行签署了战略合作协议。
 
(综合自安徽商报、无界新闻、央广网等)
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